北京银保监局加强票据业务监管整治市场乱象

  • 日期:07-29
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  北京银保监局加强票据业务监管整治市场乱象

新华社北京7月26日电(记者郭玉晶,王晓杰)北京银监会25日正式发布《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》,针对目前北京票据违规行为,基金审查,交易背景审查,商业承兑汇票业务,高比例担保票据业务和跨省资产负债表外业务得到加强和规范,促进票据市场健康有序发展。

北京银行业保险局相关负责人表示,目前票据市场的主要风险已从操作风险转为信用风险和套利风险,非法链接逐渐从交易结束转向接受结束。直接结束。有重大业务和法律建设滞后,客户访问和背景审查不严格,并使用大量非实际交易背景验收,直接业务膨胀存款,套利套利,掩盖不良,拿银行信贷和资金和其他重大违法行为。

为此,对于票据业务中担保资金来源的审查,对资金流动形式的审查,甚至故意放宽审查标准,以应对客户的套利,包裹,资金等违规行为,意见重申并强调,担保业务担保资金可能不是来自贷款或其他债务资金或直接资金。同时,明确规定严禁将资金直接退还给贴现申请人面前的账单业务。对于非法返回的情况,机构可能不会申请相同的折扣。人们处理新业务。

鉴于内部审查标准不一致,一些银行业金融机构放松了审查,打开了没有实际交易背景票据或打折扣的现象。意见来自三个方面:客户访问审查,贸易背景信息审查和限制管理。贸易背景审查的要求已经完善,自从客户准入以来,虚假贸易背景纸业务已被淘汰,重点是打击空壳中介公司。同时,为了有效地防范和控制风险,加快了票据流通的效率。该意见要求银行机构根据客户的财务数据,业务流程,税务记录和结算模式,全面,审慎地确定年度账单业务的上限。

意见从三个层面规范了银行业金融机构的商业承兑汇票业务:一是建立严格的信用企业准入标准,实行一揽子管理,全面加强商户票务管理;第二,目标是相对复杂的业务。基于商业或其收益权的票房业务,如银行间投资,资产证券化,罚金,保理,质押等,必须建立与其风险水平相对应的内部控制管理制度,以防止复杂交易结构的规避。第三个要求是采取有效措施,防止壳企业,高风险企业和套利企业占用财力。

此外,鉴于目前市场上高比例担保甚至全额担保票据业务的现行监管和套利,意见严格禁止银行机构通过违反规范来调节资产质量,吸收存款或继续保理理财产品。高比例票据业务的规定。